Для граждан стран СНГ не всегда легко открыть счет в европейском банке. А именно такой целью задался наш клиент. Чтобы решить его проблему, мы помогли ему оформить гражданство Доминики и провели анализ лояльности банков Европы к открытию счетов гражданами Карибов. О том, каких результатов удалось добиться, читайте в нашем кейсе.
Наш клиент
Глеб, 47 лет, бизнесмен. Владеет успешной компанией, которая уверенно держится на рынке.
Цели и задачи
Для того чтобы сохранить заработанные средства и оптимизировать налоги, Глеб хочет открыть счет в одном из надежных европейских банков. Это позволит ему не зависеть от российских экономических кризисов и хранить накопления в твердой валюте. Проще всего использовать для открытия счета гражданство в Европе или на Карибах.
Поиски решения
К тому времени, когда Глеб обратился в нашу компанию, он уже обладал внушительными знаниями об инвестиционных программах, позволяющих получить вид на жительство в Европе или сразу гражданство.
До этого он рассматривал несколько программ.
- ВНЖ Литвы. Глеба привлекли простые условия и схема оформления вида на жительство. Однако отпугнуло то, что условия продления карты ВНЖ и суммы инвестиций постоянно меняются
- ВНЖ Испании. Эта страна не предъявляет жестких требований по обязательному пребыванию на своей территории. Инвестиции в недвижимость в сумме от 500 тыс. евро устраивали Глеба. Условия оформления вида на жительство остаются стабильными несколько лет. А вот система налогообложения не самая привлекательная в Европе и не позволяет оптимизировать налоги
- Гражданство Кипра или гражданство Мальты. Условия программ понятны. Они дают возможность сразу получить европейское гражданство со всеми его выгодами. Жить в обеих странах не обязательно. Однако суммы инвестиций в обоих случаях достаточно велики для Глеба: минимум 2,5 млн и 1 млн евро соответственно. Он не планировал тратить такие деньги на получение статуса в Европе
Сотрудничество
Обратившись к нам, Глеб рассказал о поисках оптимального решения. Мы сразу отметили, что все поиски получить статус в Европе он проводил среди сугубо европейских программ. И обратили внимание Глеба на более выгодные для него программы Карибских стран:
Они идеально подходят для решения задач, стоящих перед Глебом. Кроме того, эти программы привлекательны по стоимости.
Мы ознакомили клиента с различными программами этих государств и остановились на гражданстве Доминики. Всего за 3–5 месяцев можно получить паспорт этой страны за инвестиции. Сама процедура оформления проста и прозрачна, отработана до мелочей за десятилетия за время существования программы (с 1991 года). Так же просто получить налоговый статус и поддерживать его.
Глеба устраивал путь через покупку недвижимости, так как он мог через 3 года вернуть сумму инвестиций.
Преимущества оформления паспорта Карибов
Во многом программы гражданства Карибов остаются не до конца понятными для клиентов. Многие задаются вопросом: как практически применять полученный паспорт Карибов?
На стадии ознакомления с условиями этих программ мы информируем клиентов о количестве стран, в которые можно беспрепятственно ездить с карибским паспортом (их более 110). Кроме того, мы рассказываем о возможностях использования нового паспорта:
- для оптимизации налогообложения
- регистрации новых компаний или переоформления действующих на новый документ;
- открытия новых счетов в известных европейских банках
По нашим наблюдениям, чаще всего клиентов интересует именно возможность открытия счетов в европейских банках, а также требования и особенности оформления банковского счета в Европе. И именно в этом направлении мы работали с Глебом.
Как проходило оформление?
В течение 5 дней мы собрали пакет необходимых документов Глеба, сделали копии, заверили их нотариально, апостилировали и подали его на рассмотрение в правительство Доминики.
Честно говоря, мы не ожидали такой скорости принятия решения! Уже через 4 недели нам сообщили, что кандидатура Глеба одобрена, а его сертификат о натурализации в качестве гражданина Доминики подписан правительством этой страны. А еще спустя 2 недели после этой новости мы уже вручали Глебу новый паспорт гражданина Доминики! Из нашей практики это одно из самых быстрых оформлений гражданства Карибов.
Дальнейшая работа по открытию счета в банке
Однако главная задача клиента пока еще была не решена, поэтому наше сотрудничество не прекратилось. Нам требовалось открыть для Глеба счет в европейском банке. Наши юристы проанализировали требования ведущих европейских банков к открытию счетов на карибские паспорта. Мы созвонились с менеджерами банков Швейцарии, пообщались с банковскими сотрудниками в Латвии, Эстонии и других странах.
Поиск лояльного банка
Наши клиенты открывают счета в банках Монако, Австрии, Великобритании. И в большинстве случаев мы не наблюдали предвзятого отношения к гражданам той или иной страны мира. А главное требование практически в любом банке — подтверждение легального происхождения средств. В нашу задачу входило выяснить, банки какой страны наиболее лояльны к открытию счета гражданами стран Карибского бассейна.
Мальта
В итоге выяснилось, что наиболее лояльными к открытию счетов на карибские паспорта являются банки Мальты. Особенности процедуры заключаются только в проверке личности клиента и источников происхождения средств. На это требуется определенное время, так как мальтийские банки делают официальный запрос информации о клиенте в банк страны происхождения и местонахождения основных его средств.
Прибалтика
Не менее лояльно к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна относятся банки в Латвии и Литве. Для заявителей — физических лиц проводится обязательная проверка личности и источников происхождения средств. Для заявителей — юридических лиц требуется подтверждение соответствия деятельности компании профилю банка. Преимущества открытия счетов в банках Латвии — низкая себестоимость открытия и ведения счетов.
А вот в банках Эстонии нашим юристам ответили, что счета для граждан стран Карибского бассейна открыть практически невозможно.
Швейцария
Если говорить о наиболее надежных банках — швейцарских, то они выдвигают стандартные требования к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна. Открыть счет можно без проблем, пройдя обычную проверку. Однако во всех банках есть требование, что остаток по счету должен быть не менее 1 млн долл.
Итоги сотрудничества
Мы предоставили Глебу всю аналитику, которую провели наши сотрудники. Изучив данные банков, клиент выбрал наиболее оптимальное для себя решение.
- Сейчас он активно пользуется новым банковским счетом, открытым на паспорт Доминики
- Оформить налоговое резидентство в Доминике не составило труда, и теперь Глеб получил возможность экономить на множестве налогов
- Он уже запланировал деловые поездки в Сингапур и Гонконг, а отпуск собирается провести в путешествии по Европе. Для этого ему не нужны никакие визы
Мы рады, что смогли помочь Глебу и надеемся, что его бизнес будет процветать. Мы продолжаем работу с карибскими программами оформления гражданства. В последнее время условия получения паспортов там становятся еще более привлекательными.